Waarom vraagt BTC Direct naar de herkomst van mijn vermogen?

BTC Direct en andere crypto-dienstverleners zijn wettelijk verplicht om ervoor te zorgen dat het geld dat wordt gebruikt voor het kopen van cryptocurrency uit legitieme bronnen komt. Dit is onderdeel van de AML/CFT regelgeving en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) naar Nederlands recht. Het helpt onder andere om fraude en witwaspraktijken te voorkomen en draagt bij aan een veiligere en transparantere cryptomarkt. 

Wanneer moet ik mijn vermogen verifiëren? 

Je wordt gevraagd om de bron van je middelen te verifiëren zodra je investeringen een bepaalde omvang of frequentie aannemen. Dit bedrag kan variëren afhankelijk van de regelgeving en ons interne beleid. Zodra dit van toepassing is, ontvang je een verzoek van ons met meer informatie. 

Hoe verloopt de procedure? 

1. Vragenlijst invullen: Je ontvangt van ons een e-mail met een link naar een vragenlijst waarin je wordt gevraagd de bron van het vermogen dat je hebt geïnvesteerd of de cryptovaluta welke je aan ons hebt verkocht, te verklaren. Denk hierbij aan bronnen zoals loon uit werk, spaargeld, investeringen, verkoop van eigendommen, enzovoort. 
2. Aanvullende documentatie: Op basis van je antwoorden zullen wij in de meeste gevallen vragen om onderbouwende documentatie waarmee de opgegeven bron van middelen kan worden onderbouwd. Dit kan bijvoorbeeld inhouden dat je een bankafschrift, loonstrook, koopovereenkomst of ander relevant document aanlevert. Hieronder geven we een aantal voorbeelden van de documenten die wij kunnen opvragen. 

Hoe worden mijn persoonsgegevens verwerkt? 

Het verzamelen van gegevens zoals de bron van je vermogen valt onder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). BTC Direct neemt de bescherming van jouw persoonsgegevens serieus en verwerkt deze op een veilige en vertrouwelijke manier. De informatie die je aanlevert, wordt uitsluitend gebruikt om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen. We bewaren je gegevens alleen zolang dat nodig is voor het doel waarvoor ze zijn verzameld en in overeenstemming met de wettelijke bewaarplicht. 

Voor meer informatie over hoe we omgaan met jouw gegevens, verwijzen we je graag naar onze Privacyverklaring. 

Wat gebeurt er als ik geen informatie kan aanleveren? 

Als je geen geschikte documentatie kunt aanleveren, kunnen we mogelijk geen verdere transacties toestaan totdat de herkomst van het vermogen is bevestigd. Het is daarom belangrijk om tijdig te reageren op ons verzoek en de benodigde informatie aan te leveren. 

Heb je nog vragen over dit proces of twijfel je over welke documenten geschikt zijn? Neem dan contact op met ons compliance team via compliance@btcdirect.eu. Wij helpen je graag verder.