Wat is de “Travel Rule” en wat betekent dit voor mij?

Wat is de Travel Rule?

De Travel Rule is een Europese anti-witwasregel.
Crypto-platforms zoals BTC Direct zijn verplicht om bij crypto-transacties informatie te verzamelen over de verzender en ontvanger.

Dit lijkt op hoe banken al jarenlang gegevens meesturen bij een overschrijving.

Waarom bestaat deze regel?

De Travel Rule is bedoeld om crypto veiliger te maken en misbruik te voorkomen, zoals:

• Witwassen
• Fraude
• Financiering van illegale activiteiten
   

BTC Direct moet zich hier als gereguleerde partij aan houden.

Wat betekent dit voor mij als klant?

Als je crypto verstuurt of ontvangt, kan BTC Direct je vragen om extra informatie.
Dat kan bijvoorbeeld gaan om:

• Voor wie de transactie bedoeld is
• Of een wallet van jou is
• Via welk platform je crypto verstuurt of ontvangt
   

Daarnaast zijn we wettelijk verplicht om bepaalde klantgegevens volledig te registreren, waaronder ook je woonadres.

Waarom heeft BTC Direct mijn woonadres nodig?

Onder de Travel Rule moeten crypto-aanbieders beschikken over volledige gegevens van de verzender (“originator”), waaronder:

• Naam
• Rekening- of walletgegevens
• Woonadres (of officieel alternatief, afhankelijk van de situatie)
   

Dit is onderdeel van Europese regelgeving en helpt toezichthouders om financiële criminaliteit te bestrijden.

Voor welke transacties geldt dit?

De Travel Rule geldt bij crypto-transacties naar of van:

• Andere exchanges (zoals Bitvavo, Binance of Coinbase)
• Externe wallets (zoals Ledger of BitBox)

Dit geldt ongeacht het bedrag.

Geldt dit ook voor mijn eigen hardware wallet?

Ja.
 

Als je crypto verstuurt naar een wallet die je zelf beheert (self-custody), kunnen we vragen om te bevestigen dat deze wallet van jou is.

Dit heet een wallet ownership check.

Welke gegevens worden gedeeld?

Afhankelijk van de transactie kunnen gegevens worden verwerkt zoals:

• Jouw naam
• Jouw woonadres (alleen indien wettelijk vereist)
• Naam van de ontvanger/verzender
• Wallet address
• Ontvangende exchange (indien van toepassing)
   

BTC Direct deelt nooit meer informatie dan nodig is volgens de regelgeving.

Heeft dit invloed op de snelheid van mijn transactie?

Meestal niet. Soms is een extra controle nodig, waardoor een opname of storting iets langer kan duren. We houden het proces zo soepel mogelijk.

Wat als ik geen informatie aanlever?

Dan kan het zijn dat we je transactie tijdelijk pauzeren totdat alle vereiste gegevens compleet zijn.
Als je een transactie start maar de vereiste Travel Rule informatie niet aanlevert, kunnen we de transactie niet verwerken.

In dat geval kan het zijn dat het door jou betaalde bedrag wordt teruggestort (refund), nadat onze compliance checks zijn afgerond. Eventuele kosten, zoals netwerk- of transactiekosten,  kunnen daarbij van toepassing zijn.

Hoe zit het met mijn privacy?

Je gegevens worden altijd:

• Veilig opgeslagen
• Alleen gebruikt voor wettelijke verplichtingen
• Verwerkt volgens de AVG (privacywetgeving)

Waar kan ik terecht met vragen?

Heb je vragen over de Travel Rule of adresverificatie?
Ons supportteam helpt je graag verder via de helpdesk.

Belangrijk: BTC Direct vraagt deze gegevens niet voor marketingdoeleinden, maar uitsluitend om te voldoen aan Europese wetgeving.