Waarom kan mijn transactie niet worden uitgevoerd vanwege sanctieregels?

BTC Direct is wettelijk verplicht om zich te houden aan nationale en internationale sanctieregels, zoals die van de Europese Unie, de Verenigde Naties en Nederland. Daarom controleren wij cliënten en transacties op een mogelijke relatie met personen, organisaties of landen die op een sanctielijst staan.

Wat is een sanctiehit?

Een sanctiehit ontstaat wanneer onze controle een mogelijke overeenkomst vindt tussen een klant, een transactie of een betrokken wallet en een sanctielijst. Dat betekent niet automatisch dat er iets mis is. Een overeenkomst kan bijvoorbeeld ontstaan door een gelijkende naam. We onderzoeken elke hit zorgvuldig voordat we een besluit nemen.

Wat gebeurt er met mijn transactie?

Zolang we een sanctiehit onderzoeken, kunnen we de transactie mogelijk niet uitvoeren of uitbetalen. Blijkt de hit onterecht, dan verwerken we de transactie zo snel mogelijk alsnog. Bevestigt ons onderzoek de sanctiehit, dan mogen we de transactie niet uitvoeren.

Kan BTC Direct mijn tegoeden bevriezen?

Ja. Als een sanctiehit wordt bevestigd, kan er een verplichting ontstaan om de ontvangen tegoeden te bevriezen. Dat geldt voor zowel euro’s als crypto. Bevroren tegoeden kunnen we niet uitbetalen, terugstorten of doorsturen, ook niet naar de oorspronkelijke afzender. In dat geval zijn we ook verplicht de situatie te melden bij de bevoegde toezichthouder.

Hoe lang duurt dit?

Hoe lang een onderzoek duurt, verschilt per situatie. Soms hebben we aanvullende informatie of documenten van je nodig. Reageer in dat geval zo snel mogelijk, zodat we het onderzoek kunnen afronden. Bevroren tegoeden blijven bevroren zolang de sanctiemaatregel van kracht is, totdat de bevoegde autoriteit toestemming geeft om ze vrij te geven of tot er andere instructies door de bevoegde autoriteit worden gegeven.

Krijg ik te horen waarom mijn transactie is geblokkeerd?

We informeren je waar dat kan. Vanwege wettelijke verplichtingen kunnen we niet altijd alle details delen over het onderzoek of de reden van de blokkade.

Ik denk dat dit een vergissing is. Wat kan ik doen?

Neem contact op met onze klantenservice. Wij beoordelen elke situatie zorgvuldig en vragen je zo nodig om aanvullende informatie.