‹ Back to BTCDirect.eu

Artikelen in deze sectie

Virtuele munten, reële risico’s. De enige garantie in crypto is het risico.
Waarschuwing - de waarde van uw virtuele munten kan sterk op en neer gaan, en het door u belegde bedrag kan integraal verloren gaan;
  • de virtuele munten zijn niet gedekt door de garantieregelingen voor bankdeposito’s;
  • op de markt van de virtuele munten is geen enkel wettelijk mechanisme beschikbaar waarmee marktmanipulatie of misbruik van voorkennis kan worden vermeden;
  • de virtuele munten zijn volledig afhankelijk van een specifieke computertechnologie en –infrastructuur, die in bepaalde gevallen zeer recent ontwikkeld en nog onvoldoende getest kan zijn;
  • bij verlies van de identificatiecode die of het wachtwoord dat toegang verleent tot de virtuele portefeuille waarin de virtuele munten zijn opgeslagen, zullen die munten definitief verloren zijn;
  • virtuele munten worden thans beperkt als betaalmiddel aanvaard, en in de meeste landen bestaat er geen enkele wettelijke verplichting om ze te aanvaarden;
  • voor meer informatie over de risico’s die aan een belegging in virtuele munten verbonden zijn, raden wij u aan de
Wikifin-pagina Wat is een cryptomunt? | Wikifin te lezen.“;

Wat is de “Travel Rule” en wat betekent dit voor mij?

Avatar
Aron
  • Bijgewerkt
Volgen

Wat is de Crypto Travel Rule?

De Travel Rule werd voor het eerst geïntroduceerd door de Financial Action Task Force (FATF) in 2019 als onderdeel van haar bredere richtlijnen voor de regulering van virtuele activa. De regel verplicht cryptocurrency-dienstverleners om bepaalde informatie over de afzender en ontvanger van crypto-activa transacties te delen. Dit is vergelijkbaar met de regelgeving voor traditionele financiële instellingen, die al lange tijd verplicht zijn om identificerende informatie op te nemen in overboekingen.

Waarom de Crypto Travel Rule?

De Travel Rule werd geïntroduceerd om de groeiende bezorgdheid over het gebruik van cryptocurrencies voor illegale activiteiten aan te pakken, zoals witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere onwettige financiële transacties. Het belangrijkste doel is om de crypto-industrie in overeenstemming te brengen met traditionele financiële systemen door de transparantie en traceerbaarheid van grensoverschrijdende transacties te vergroten. Door deze regel hopen de autoriteiten de risico's die gepaard gaan met het gebruik van digitale valuta te verminderen en een veiliger financieel ecosysteem te creëren.

Hoe beïnvloedt de Crypto Travel Rule mij?

  • Uitgaande cryptocurrency-overdrachten
    Voor uitgaande overboekingen moet je de naam van de begunstigde opgeven en aangeven of de overboeking wordt verzonden naar een zelf-gehoste wallet of een cryptocurrency exchange account. Aanvullende informatie kan ook vereist zijn.

    Zodra deze informatie is verstrekt, worden de gegevens van de begunstigde gekoppeld aan het bijbehorende wallet-adres. Je hoeft de informatie van de begunstigde niet opnieuw te verstrekken voor toekomstige overboekingen naar hetzelfde wallet-adres.

  • Inkomende cryptocurrency-overdrachten
    Voor inkomende overdrachten ben je verplicht om extra informatie te verstrekken, waaronder de naam van de oorsprongspartij en of de overdracht afkomstig is van een privéwallet of een cryptocurrency-exchange. Dit zorgt ervoor dat er voldoende informatie beschikbaar is om de herkomst van de fondsen te verifiëren en helpt bij het voorkomen van frauduleuze activiteiten.

Tijdlijn

De vereisten van de Crypto Travel Rule zullen in 2025 worden gehandhaafd. We zullen je op de hoogte houden van eventuele updates of wijzigingen in het proces naarmate deze zich voordoen. Het is belangrijk om voorbereid te zijn op deze veranderingen, zodat je soepel kunt blijven opereren binnen de nieuwe regelgeving en ervoor kunt zorgen dat je aan alle vereisten voldoet.

Verwante artikelen

Opmerkingen

0 opmerkingen

Artikel is gesloten voor opmerkingen.