Qu'est-ce que la « Travel Rule » et en quoi me concerne-t-elle ?

Qu’est-ce que la Travel Rule ?

La Travel Rule est une règle européenne de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les plateformes crypto comme BTC Direct sont obligées de collecter des informations sur l’expéditeur et le destinataire lors des transactions crypto.

Cela ressemble au fonctionnement des banques qui transmettent des données avec un virement depuis des années.

Pourquoi cette règle existe-t-elle ?

La Travel Rule vise à rendre la crypto plus sûre et à éviter les abus, comme :

• le blanchiment d’argent

• la fraude

• le financement d’activités illégales

En tant qu’acteur réglementé, BTC Direct doit s’y conformer.

Qu’est-ce que cela signifie pour toi en tant que client ?

Si tu envoies ou reçois de la crypto, BTC Direct peut te demander des informations supplémentaires.
Par exemple :

• à qui la transaction est destinée

• si une wallet t’appartient

• via quelle plateforme tu envoies ou reçois de la crypto

Nous sommes également légalement obligés d’enregistrer certaines données clients de manière complète, y compris ton adresse résidentielle.

Pourquoi BTC Direct a besoin de ton adresse résidentielle ?

Dans le cadre de la Travel Rule, les prestataires crypto doivent disposer des informations complètes de l’expéditeur (originator), notamment :

• nom

• coordonnées bancaires ou wallet

• adresse résidentielle (ou alternative officielle selon la situation)

Cela fait partie de la réglementation européenne et aide les autorités à lutter contre la criminalité financière.

Pour quelles transactions cela s’applique-t-il ?

La Travel Rule s’applique aux transactions crypto vers ou depuis :

• d’autres exchanges comme Bitvavo, Binance ou Coinbase

• des wallets externes comme Ledger ou BitBox

Cela s’applique quel que soit le montant.

Est-ce que cela s’applique aussi à ta propre hardware wallet ?

Oui.

Si tu envoies de la crypto vers une wallet que tu gères toi-même (self-custody), nous pouvons te demander de confirmer que cette wallet t’appartient.

Cela s’appelle un wallet ownership check.

Quelles données sont partagées ?

Selon la transaction, les données suivantes peuvent être traitées :

• ton nom

• ton adresse résidentielle (uniquement si requis par la loi)

• nom du destinataire ou de l’expéditeur

• adresse de wallet

• exchange de réception (si applicable)

BTC Direct ne partage jamais plus d’informations que nécessaire selon la réglementation.

Est-ce que cela influence la rapidité de ta transaction ?

Généralement non. Parfois, un contrôle supplémentaire est nécessaire, ce qui peut rallonger légèrement un retrait ou un dépôt. Nous faisons toujours en sorte que le processus reste aussi fluide que possible.

Que se passe-t-il si tu ne fournis pas les informations ?

Ta transaction peut alors être temporairement mise en pause jusqu’à ce que toutes les données requises soient complètes.

Si tu démarres une transaction mais ne fournis pas les informations requises par la Travel Rule, nous ne pouvons pas la traiter.

Dans ce cas, le montant que tu as payé peut être remboursé après la finalisation de nos contrôles de compliance. Des frais éventuels, comme des frais de réseau ou de transaction, peuvent s’appliquer.

Qu’en est-il de ta vie privée ?

Tes données sont toujours :

• stockées de manière sécurisée

• utilisées uniquement pour respecter les obligations légales

• traitées conformément au RGPD

Où peux-tu poser tes questions ?

Tu as des questions sur la Travel Rule ou la vérification d’adresse ?

Notre équipe support est là pour t’aider via le helpdesk.

Important : BTC Direct ne demande pas ces données à des fins marketing, mais uniquement pour respecter la législation européenne.