¿Qué es la «norma de desplazamiento» y cómo me afecta?

¿Qué es la Travel Rule?

La Travel Rule es una norma europea contra el blanqueo de capitales.

Las plataformas crypto como BTC Direct están obligadas a recopilar información sobre el remitente y el destinatario en las transacciones crypto.

Esto es similar a cómo los bancos envían datos junto con una transferencia desde hace años.

¿Por qué existe esta norma?

La Travel Rule tiene como objetivo hacer que la crypto sea más segura y prevenir abusos, como:

• blanqueo de capitales

• fraude

• financiación de actividades ilegales

Como entidad regulada, BTC Direct debe cumplir con esta norma.

¿Qué significa esto para ti como cliente?

Si envías o recibes crypto, BTC Direct puede pedirte información adicional.
Por ejemplo:

• para quién está destinada la transacción

• si una wallet es tuya

• a través de qué plataforma envías o recibes crypto

Además, estamos legalmente obligados a registrar completamente ciertos datos del cliente, incluida tu dirección de residencia.

¿Por qué BTC Direct necesita tu dirección de residencia?

Según la Travel Rule, los proveedores de crypto deben disponer de los datos completos del remitente (originator), incluyendo:

• nombre

• datos bancarios o de wallet

• dirección de residencia (o una alternativa oficial, según la situación)

Esto forma parte de la normativa europea y ayuda a las autoridades a combatir la delincuencia financiera.

¿Para qué transacciones se aplica?

La Travel Rule se aplica a transacciones crypto hacia o desde:

• otros exchanges como Bitvavo, Binance o Coinbase

• wallets externas como Ledger o BitBox

Esto se aplica independientemente del importe.

¿También se aplica a tu propia hardware wallet?

Sí.

Si envías crypto a una wallet que gestionas tú mismo (self-custody), podemos pedirte que confirmes que esa wallet es tuya.

Esto se llama wallet ownership check.

¿Qué datos se comparten?

Dependiendo de la transacción, pueden procesarse datos como:

• tu nombre

• tu dirección de residencia (solo si lo exige la ley)

• nombre del destinatario o remitente

• dirección de wallet

• exchange de destino (si corresponde)

BTC Direct nunca comparte más información de la necesaria según la normativa.

¿Esto afecta la velocidad de tu transacción?

Normalmente no. En algunos casos, se requiere una verificación adicional, lo que puede hacer que un retiro o depósito tarde un poco más. Intentamos que el proceso sea lo más fluido posible.

¿Qué pasa si no proporcionas la información?

En ese caso, tu transacción puede pausarse temporalmente hasta que todos los datos requeridos estén completos.

Si inicias una transacción pero no proporcionas la información requerida por la Travel Rule, no podremos procesarla.

En ese caso, el importe que pagaste puede ser reembolsado una vez finalizadas nuestras comprobaciones de compliance. Pueden aplicarse posibles costes, como comisiones de red o de transacción.

¿Qué pasa con tu privacidad?

Tus datos siempre se:

• almacenan de forma segura

• utilizan únicamente para cumplir con obligaciones legales

• procesan conforme al RGPD

¿Dónde puedes hacer preguntas?

¿Tienes preguntas sobre la Travel Rule o la verificación de dirección?

Nuestro equipo de soporte estará encantado de ayudarte a través del helpdesk.

Importante: BTC Direct no solicita estos datos con fines de marketing, sino únicamente para cumplir con la legislación europea.