¿Qué es la «norma de desplazamiento» y cómo me afecta?

¿Qué es la Regla de Viaje de Criptomonedas?

La Crypto Travel Rule fue introducida por primera vez en 2019 por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como parte de sus directrices más amplias para la regulación de los activos virtuales. La regla obliga a los proveedores de servicios de criptomonedas a compartir cierta información sobre el remitente y el destinatario de las transacciones de activos digitales. Esto es similar a las regulaciones para las instituciones financieras tradicionales, que desde hace tiempo están obligadas a incluir información de identificación en las transferencias bancarias.

¿Por qué se implementó la Regla de Viaje de Criptomonedas?

La Crypto Travel Rule fue introducida para abordar las crecientes preocupaciones sobre el uso de criptomonedas para actividades ilegales, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras transacciones financieras ilícitas. Su objetivo principal es alinear la industria de las criptomonedas con los sistemas financieros tradicionales, aumentando la transparencia y la trazabilidad de las transacciones transfronterizas. Con esta regla, las autoridades esperan reducir los riesgos asociados con el uso de monedas digitales y crear un ecosistema financiero más seguro.

¿Cómo me afecta la Regla de Viaje de Criptomonedas?

• Transferencias de criptomonedas salientes
  

  Para las transferencias salientes, debes proporcionar el nombre del beneficiario e indicar si la transferencia se envía a una billetera autoalojada o a una cuenta de intercambio de criptomonedas. También puede que se requiera información adicional.

  Una vez que se proporcione esta información, los detalles del beneficiario se vincularán a la dirección de la billetera correspondiente. No será necesario proporcionar nuevamente la información del beneficiario para futuras transferencias a la misma dirección de billetera.
  
  

• Transferencias de criptomonedas entrantes
  Para las transferencias entrantes, deberás proporcionar información adicional, incluyendo el nombre de la parte originaria y si la transferencia proviene de una billetera privada o de un intercambio de criptomonedas. Esto garantiza que haya suficiente información disponible para verificar el origen de los fondos y ayuda a prevenir actividades fraudulentas.

Línea de tiempo

Los requisitos de la Crypto Travel Rule se implementarán a partir de 2025. Te mantendremos informado de cualquier actualización o cambio en el proceso a medida que surjan. Es importante estar preparado para estos cambios para seguir operando sin problemas dentro de la nueva normativa y asegurarse de cumplir con todos los requisitos.