Warum kann meine Transaktion aufgrund von Sanktionsvorschriften nicht ausgeführt werden?

BTC Direct ist gesetzlich verpflichtet, nationale und internationale Sanktionsvorschriften einzuhalten, etwa die der Europäischen Union, der Vereinten Nationen und der Niederlande. Deshalb überprüfen wir Kunden und Transaktionen auf eine mögliche Verbindung zu Personen, Organisationen oder Ländern, die auf einer Sanktionsliste stehen.

Was ist ein Sanktionstreffer?

Ein Sanktionstreffer entsteht, wenn unsere Prüfung eine mögliche Übereinstimmung zwischen einem Kunden, einer Transaktion oder einer beteiligten Wallet und einer Sanktionsliste findet. Das bedeutet nicht automatisch, dass etwas nicht stimmt. Eine Übereinstimmung kann zum Beispiel durch einen ähnlichen Namen entstehen. Wir untersuchen jeden Treffer sorgfältig, bevor wir eine Entscheidung treffen.

Was passiert mit meiner Transaktion?

Solange wir einen Sanktionstreffer untersuchen, können wir die Transaktion möglicherweise nicht ausführen oder auszahlen. Stellt sich der Treffer als unbegründet heraus, wickeln wir die Transaktion so schnell wie möglich nachträglich ab. Bestätigt unsere Untersuchung den Sanktionstreffer, dürfen wir die Transaktion nicht ausführen.

Kann BTC Direct mein Guthaben einfrieren?

Ja. Wird ein Sanktionstreffer bestätigt, kann eine Verpflichtung entstehen, das erhaltene Guthaben einzufrieren. Das gilt sowohl für Euro als auch für Krypto. Eingefrorenes Guthaben können wir nicht auszahlen, zurücküberweisen oder weiterleiten, auch nicht an den ursprünglichen Absender. In diesem Fall sind wir außerdem verpflichtet, den Sachverhalt der zuständigen Aufsichtsbehörde zu melden.

Wie lange dauert das?

Wie lange eine Untersuchung dauert, ist von Fall zu Fall unterschiedlich. Manchmal benötigen wir zusätzliche Informationen oder Dokumente von Ihnen. Antworten Sie in diesem Fall bitte so schnell wie möglich, damit wir die Untersuchung abschließen können. Eingefrorenes Guthaben bleibt eingefroren, solange die Sanktionsmaßnahme in Kraft ist, bis die zuständige Behörde die Freigabe genehmigt oder bis die zuständige Behörde andere Anweisungen erteilt.

Erfahre ich, warum meine Transaktion blockiert wurde?

Wir informieren Sie, soweit dies möglich ist. Aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen können wir nicht immer alle Einzelheiten zur Untersuchung oder zum Grund der Sperre mitteilen.

Ich denke, dass es sich um einen Irrtum handelt. Was kann ich tun?

Nehmen Sie Kontakt mit unserem Kundenservice auf. Wir prüfen jede Situation sorgfältig und bitten Sie bei Bedarf um zusätzliche Informationen.