Was ist die „Travel Rule“ und was bedeutet sie für mich?

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine europäische Geldwäschebekämpfungsregelung.
Crypto-Plattformen wie BTC Direct sind verpflichtet, bei Crypto-Transaktionen Informationen über den Absender und Empfänger zu erfassen.
Das ist vergleichbar mit Banken, die seit Jahren Überweisungsdaten mit einer Zahlung mitsenden.

Warum gibt es diese Regel?

Die Travel Rule soll Crypto sicherer machen und Missbrauch verhindern, wie zum Beispiel:

• Geldwäsche

• Betrug

• Finanzierung illegaler Aktivitäten

Als reguliertes Unternehmen muss sich BTC Direct daran halten.

Was bedeutet das für dich als Kunde?

Wenn du Crypto sendest oder empfängst, kann BTC Direct dich um zusätzliche Informationen bitten.
Zum Beispiel:

• für wen die Transaktion bestimmt ist

• ob eine Wallet dir gehört

• über welche Plattform du Crypto sendest oder empfängst

Außerdem sind wir gesetzlich verpflichtet, bestimmte Kundendaten vollständig zu erfassen, einschließlich deiner Wohnadresse.

Warum benötigt BTC Direct deine Wohnadresse?

Im Rahmen der Travel Rule müssen Crypto-Anbieter vollständige Angaben zum Absender (Originator) haben, darunter:

• Name

• Konto- oder Wallet-Daten

• Wohnadresse (oder eine offizielle Alternative, je nach Situation)

Das ist Teil der europäischen Regulierung und hilft den Aufsichtsbehörden, Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Für welche Transaktionen gilt das?

Die Travel Rule gilt für Crypto-Transaktionen zu oder von:

• anderen Exchanges wie Bitvavo, Binance oder Coinbase

• externen Wallets wie Ledger oder BitBox

Das gilt unabhängig vom Betrag.

Gilt das auch für deine eigene Hardware Wallet?

Ja.

Wenn du Crypto an eine Wallet sendest, die du selbst verwaltest (Self-Custody), können wir dich bitten zu bestätigen, dass diese Wallet dir gehört.

Das nennt man einen Wallet Ownership Check.

Welche Daten werden geteilt?

Je nach Transaktion können folgende Daten verarbeitet werden:

• dein Name

• deine Wohnadresse (nur wenn gesetzlich vorgeschrieben)

• Name des Empfängers oder Absenders

• Wallet-Adresse

• empfangende Exchange (falls zutreffend)

BTC Direct teilt niemals mehr Informationen als gesetzlich vorgeschrieben.

Beeinflusst das die Geschwindigkeit deiner Transaktion?

In der Regel nicht. Manchmal ist eine zusätzliche Prüfung erforderlich, wodurch eine Auszahlung oder Einzahlung etwas länger dauern kann. Wir halten den Prozess so reibungslos wie möglich.

Was passiert, wenn du keine Informationen bereitstellst?

Dann kann deine Transaktion vorübergehend pausiert werden, bis alle erforderlichen Angaben vollständig sind.

Wenn du eine Transaktion startest, aber die erforderlichen Travel Rule Informationen nicht bereitstellst, können wir sie nicht verarbeiten.

In diesem Fall kann der von dir gezahlte Betrag nach Abschluss unserer Compliance-Prüfungen zurückerstattet werden. Eventuelle Gebühren wie Netzwerk- oder Transaktionsgebühren können dabei anfallen.

Wie steht es um deine Privatsphäre?

Deine Daten werden immer:

• sicher gespeichert

• nur zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen verwendet

• gemäß der DSGVO verarbeitet

   

Wo kannst du Fragen stellen?

Hast du Fragen zur Travel Rule oder zur Adressverifizierung?

Unser Support-Team hilft dir gerne über das Helpdesk weiter.

Wichtig: BTC Direct fordert diese Daten nicht zu Marketingzwecken an, sondern ausschließlich zur Einhaltung europäischer Gesetzgebung.