Warum fragt BTC Direct nach der Herkunft meines Vermögens?

Kryptowährungsanbieter wie BTC Direct sind gesetzlich verpflichtet zu überprüfen, ob die für den Kauf von Kryptowährungen verwendeten Gelder aus legitimen Quellen stammen. Dies ist Teil der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sowie des niederländischen Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft). Diese Maßnahmen helfen, Betrug zu verhindern und tragen zu einem sichereren und transparenteren Kryptomarkt bei.

Wann ist eine Verifizierung erforderlich?

Du wirst zur Verifizierung der Herkunft deiner Gelder aufgefordert, sobald deine Transaktionen eine bestimmte Höhe oder Häufigkeit erreichen. Dies basiert auf gesetzlichen Schwellenwerten und internen Richtlinien. Wenn dies auf dich zutrifft, erhältst du eine entsprechende Anfrage von BTC Direct.

Wie läuft das Verfahren ab?

Du füllst einen Fragebogen aus, in dem du die Herkunft deiner Gelder erklärst (z. B. Gehalt, Ersparnisse, Investitionen, Immobilienverkauf). Abhängig von deinen Antworten kann BTC Direct zusätzliche Nachweise anfordern, wie Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen oder Kaufverträge.

Wie werden deine Daten verarbeitet?

Alle personenbezogenen Daten werden gemäß der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) verarbeitet. BTC Direct behandelt deine Informationen sicher und vertraulich. Die Daten werden ausschließlich zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten verwendet und nur so lange gespeichert, wie es gesetzlich vorgeschrieben ist. Weitere Informationen findest du in der Datenschutzerklärung.

Was passiert, wenn ich keine Informationen bereitstellen kann?

Wenn du keine geeigneten Unterlagen vorlegen kannst, ist es möglich, dass BTC Direct keine weiteren Transaktionen verarbeiten kann, bis die Herkunft deiner Gelder bestätigt wurde. Es ist daher wichtig, schnell zu reagieren und die angeforderten Dokumente einzureichen.

Bei Fragen oder wenn du Hilfe benötigst, kannst du das Compliance-Team unter compliance@btcdirect.eu kontaktieren.